《商業(yè)銀行公司條線精英人才供應鏈金融培訓》

商業(yè)銀行公司條線精英人才供應鏈金融培訓

課程背景：
供應鏈融資近些年發(fā)展很快，各家銀行都很重視，培訓也都搞了不少。但是一直存在
三個問題，一是供應鏈產(chǎn)品五花八門，怎么能讓客戶經(jīng)理短時間內(nèi)掌握？二是近年來供
應鏈融資出了很多風險事件，到底產(chǎn)品有沒有自償性？風控怎么才能到位？三是產(chǎn)品如
何才能落地？如何與當前快速發(fā)展的新技術、新媒介結合起來，創(chuàng)新產(chǎn)品等。這些問題
都需要在實踐中尋找答案，本課程講述的內(nèi)容完全來源于銀行的一線實踐總結，通過從
風險角度解讀產(chǎn)品設計，從關鍵環(huán)節(jié)解讀風險，從模塊組合解讀復雜產(chǎn)品，從企業(yè)利益
角度解讀營銷，較好地解決了上述問題。

課程收益：
● 讓學員迅速掌握供應鏈融資的本質，從而對目前流行的產(chǎn)品有一個整體的把握
● 透徹分析供應鏈產(chǎn)品的風險，包括各種形形色色、似是而非的供應鏈融資
●
幫助學員掌握供應鏈產(chǎn)品的落地的條件、策略、辦法，對核心企業(yè)如何選擇、如何營銷
有著清晰的解讀，便于受訓銀行明確自身開發(fā)供應鏈的方向

課程模型：
[pic]
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：銀行對公客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長、公司部門、貿(mào)金部門負責人
課程方式：講師講授+案例分析+現(xiàn)場測試

課程大綱
第一講：認識供應鏈金融
一、理解供應鏈融資
導入：從銀行給予客戶授信的5種依據(jù)入手，引出供應鏈融資
1. 什么是供應鏈？
2、什么是供應鏈融資？
3. 供應鏈融資的本質
案例：某重型汽車公司提貨單質押項下的經(jīng)銷商融資
二、供應鏈融資分類
1. 按所處供應鏈位置分類
1）應收帳款類融資
2）應付/預付類融資
3）貨押融資
2. 按依托媒介分類
1）傳統(tǒng)模式
2）線上模式
三、供應鏈融資與貿(mào)易融資
1. 兩者的相同點與不同點
分析：為什么近兩年貿(mào)易融資出現(xiàn)大量問題，尤其是進口貿(mào)易融資？
現(xiàn)場測試

第二講：應收帳款類供應鏈融資
一、產(chǎn)品風控原理
1. 什么是應收帳款類供應鏈融資？
2. 風控的核心環(huán)節(jié)：五個主要問題
案例：古泰進出口公司出口融信達虛假融資等
3. 做成應收帳款類供應鏈融資的關鍵
現(xiàn)場測試
二、產(chǎn)品分類及解析
1. 完全捆綁型
1）核心企業(yè)確認并承諾按期付款+供應商單筆保理
案例：某鋼鐵公司供應商的國內(nèi)保理業(yè)務
2）占用核心企業(yè)授信總量+供應商單筆保理融資
案例：中建八局二公司的線上融易達
拓展：中企云鏈公司創(chuàng)立的云信模式
3）核心企業(yè)確認并承諾按期付款+國內(nèi)信用險+供應商單筆無追索權保理
案例：某上市公司的國內(nèi)融信達業(yè)務
4）占用核心企業(yè)授信總量+供應商商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)
5）暗占核心企業(yè)授信總量+供應商商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/質押貸款
6）核心企業(yè)連帶責任擔保+供應商單筆保理
現(xiàn)場測試
2. 半捆綁型
1）核心企業(yè)提供客戶名單+承諾不更改回款賬戶+供應商單筆保理/保理池融資
2）監(jiān)管物流型
3. 無捆綁型：大數(shù)據(jù)+概率型
1）中小外貿(mào)企業(yè)信用貸款
2）清算現(xiàn)金流+供應商流動資金貸款
案例：某支行依托醫(yī)保賬戶敘作藥店授信
3）大中型企業(yè)出口商業(yè)發(fā)展貼現(xiàn)及出口商業(yè)發(fā)票池融資
現(xiàn)場測試

第三講：應付/預付類供應鏈融資
一、產(chǎn)品風控原理
1. 什么是預付類融資？
2. 預付類融資的基本原理
1）預付+貨押+未來應收帳款
2）與貨押融資比較
3）與應收帳款融資比較
3. 風控的核心環(huán)節(jié)：五大關鍵問題
案例：某汽車經(jīng)銷商保兌倉案例
二、產(chǎn)品分類及解析
1. 向上靠
1）核心企業(yè)擔保+經(jīng)銷商融資/終端用戶融資
2）占用核心企業(yè)授信總量+經(jīng)銷商單筆應付賬款融資
3）核心企業(yè)控貨+退款承諾+預付款融資
4）物流企業(yè)受托監(jiān)管控貨+核心企業(yè)回購擔保/調劑銷售+預付款融資
2. 向下靠
1）預付款融資+已有應收帳款質押并核心企業(yè)承諾付款
2）預付款融資+貨物監(jiān)管+未來應收帳款質押并核心企業(yè)承諾付款
3）預付款融資+貨物監(jiān)管+出口信用證
3. 控制貨
1）開立國際信用證+銀行控制貨權
2）開立國內(nèi)信用證/銀行承兌匯票+倉儲監(jiān)管公司控貨
4. 大數(shù)據(jù)
1）預付款融資+大數(shù)據(jù)
案例：文瀝供應鏈金融平臺
2）核心企業(yè)推薦+經(jīng)銷商融資
案例：招行相宜本草供應鏈
現(xiàn)場測試

第四講：貨押融資
一、初步認識貨押融資
1. 貨押融資的定義
2. 貨押融資產(chǎn)品的分類
1）存貨抵質押
2）權利質押
二、產(chǎn)品風控原理
1. 基本原理：貨押融資+未來應收帳款
分析：通過與應收帳款融資比較，引出貨押融資產(chǎn)品的獨有風險
2. 風控的核心環(huán)節(jié)：四個關鍵問題
3. 對貨押融資的再認識
三、營銷思路
1. 向上靠，與預付款融資組合
2. 向下靠，與應收帳款融資結合
3. 傍大款，與央企物流倉儲企業(yè)合作
現(xiàn)場測試

第五講：核心企業(yè)營銷突破
一、從哪里入手？
1. 單一式營銷
2. 批量式營銷
二、到哪里尋找？
1. 哪些企業(yè)適合做？
2. 企業(yè)為什么愿意做？
三、由誰來落地？
1. 牽頭行一家包辦
2. 牽頭行+異地經(jīng)辦行
四、怎樣去營銷？
1. 找對人
2. 問對話
3. 辦對事
現(xiàn)場測試

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