業(yè)財融合——非財務經(jīng)理的財務管理

  培訓講師:魏鑫

講師背景:
魏鑫(多金老師)財稅管理專家提供咨詢式培訓服務擅長財務體系及模型的搭建擅長業(yè)財融合/財務分析/全面預算/稅務籌劃/稅務稽查20多年企業(yè)財務管理經(jīng)驗、10年+財務高管工作經(jīng)驗10多年企業(yè)內訓經(jīng)驗積累中國注冊會計師(CPA)中國注冊稅務師(CT 詳細>>

魏鑫
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業(yè)財融合——非財務經(jīng)理的財務管理詳細內容

業(yè)財融合——非財務經(jīng)理的財務管理

“業(yè)財融合”
——非財務經(jīng)理的財務管理

【課程背景】
在工作中,你是否遇到過以下這些情況:
?◇ 看到很多財務數(shù)字,但不知道與業(yè)務有什么關系
?◇ 不知道如何運用財務指標來分析企業(yè)運營的現(xiàn)狀以及項目運行的情況
?◇ 和財務部門溝通,總感覺不在一個頻道上……
對于大多數(shù)管理者來說,財務思維的不足和財務管理技能的缺乏為高質量的企業(yè)經(jīng)營
管理設下了障礙。
他們往往沒有意識到財務對于公司經(jīng)營的重要性,也無法將思維和視野拔高,真正從組
織的角度思考問題。
同時,在如今數(shù)據(jù)泛濫的信息化時代,他們經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)自己被大量信息給淹沒,找不到
分析頭緒,無法有效決策。因此,管理者們只有從思維上和技能上都需要一次徹底的“升
級”,才能有效提高經(jīng)營管理的能力。
? ?
【課程收益】
← 掌握基礎的財務知識,讀懂公司常用財務報表
← 理解各部門的經(jīng)營活動如何影響公司的財務狀況
← 各部門與財務人員在統(tǒng)一的平臺上達成有效溝通
← 建立起清晰的成本及風險控制意識,強化現(xiàn)金流意識,提高資金運作效率
← 如何規(guī)避企業(yè)的財務風險
← 學會使用預算等管理工具加強內部管理
← 運用財務思維解讀企業(yè)運作,并有效提升工作績效

【課程對象】企業(yè)中層非財務管理人員

【課程時長】
標準課時:2天(12H),可根據(jù)客戶需求定制課程


【授課形式】
課堂講授50%+案例分析30%+小組討論10%+實戰(zhàn)演練10%,突出實戰(zhàn)性與實用性。

【課程大綱】
第一講 如何輕松讀懂財務三大報表
1、資產(chǎn)負債表
← 常規(guī)資產(chǎn)負債表要素分類
? 流動資產(chǎn)
? 非流動資產(chǎn)
? 流動負債
? 非流動負債
? 凈資產(chǎn)
? 資產(chǎn)=負債+權益
2、利潤表
← 常規(guī)利潤表要素分類
? 收入
? 成本
? 費用
? 利潤、營業(yè)利潤、凈利潤
? 凈利潤=收入-成本-費用+其他調整項
3、現(xiàn)金流量表
← 常規(guī)流量表要素分類
? 經(jīng)營性現(xiàn)金流量
? 投資性現(xiàn)金流量
? 籌資性現(xiàn)金流量


【小組討論1】是現(xiàn)金流重要,還是利潤更重要?

第二講 詮釋常見財務指標
1、償債能力指標
← 現(xiàn)金比率
← 流動比率
← 速動比率
← 資產(chǎn)負債率
← 利息保障倍數(shù)
← 反映一家公司實力如何?
【案例分析1】***上市公司的償債能力分析,從哪里獲取這些信息?
2、盈利能力指標
← 毛利率
← 凈利率
← ROE
← 反映一家公司到底賺錢不賺錢?
【案例分析2】***上市公司的盈利能力分析,從哪里獲取這些信息?


3、管理能力指標
← 存貨周轉率
← 存貨周轉率
← 應付賬款周轉率
← 現(xiàn)金周期
← 固定資產(chǎn)周轉率
← 總資產(chǎn)周轉率
【思考1】為什么經(jīng)常要薄利多銷?


第三講 如何通過財務分析,搞懂數(shù)據(jù)背后的門道
1、一眼辨別,公司是否真的賺錢?怎么賺得錢?
← 毛利潤
← 營業(yè)利潤
← 利潤總額
其他收益
← 投資收益
← 凈利潤:扣非前與扣非后,又是什么鬼?
【案例分析3】**上市公司財務分析:詭異的上市之路及退市之路
2、公司實力如何?發(fā)展是否有前景?
← 財務結構如何?
← 公司發(fā)展性如何?
【案例分析4】新希望地產(chǎn)集團的財務結構優(yōu)化,如何保持“三道紅線”穩(wěn)居綠檔
3、公司的日子好過嗎?能持續(xù)嗎?
← 經(jīng)營性現(xiàn)金流如何?
← 現(xiàn)金流與凈利潤是否匹配?
← 從現(xiàn)金流量表中反映資金周轉危機
← 增加現(xiàn)金收入的主要途徑
← 控制現(xiàn)金占用的主要手段
【思考2】為什么有的公司賊賺錢,就是沒錢花?
4、不同業(yè)務部門的工作如何影響財務指標
5、一個核心指標洞察企業(yè)盈利關鍵:凈資產(chǎn)收益率 ROE
6、杜邦分析法在管理工作中的應用


【小組討論2】通過分析三家企業(yè)財務數(shù)據(jù)找出各自對應的問題,并說明判斷依據(jù)?

第四講 如何通過財稅工具,提升經(jīng)營管理績效
1、工具一:現(xiàn)金為王:業(yè)務目標與資金的平衡
← 常見占用資金的五種情形
← 存貨多少是合適的?原材料采購周期怎么定?
← 賒銷會帶來哪些成本?信用期限怎么定?
← 如何加速銷售回款?
← 如何防止壞賬發(fā)生?
← 如何催收?有哪些技巧?
【思考3】如何做到應收賬款零風險?
2、工具二:成本領先:唯有成本可控,方可有未來
← 固定成本和變動成本
← 相關成本和非相關成本?
← 揭示財務和業(yè)務對成本的理解差異?
← 成本關鍵控制點
← 重要決策工具:盈虧平衡點
【案例分析5】日本豐田汽車CCC21成本控制方法
3、工具三:預算管控:戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的最佳路徑
← 預算的重要性
← 如何編制合適的預算?
← 預算編制的流程:是財務編,還是業(yè)務編?
← 預算審核中的博弈
← 預算過程中的管控:差異分析、預警
← 如何讓預算跟得上形勢變化——滾動預測
【小組談論3】去年銷售收入 1個億,今年總部下達目標 2個億,怎么辦?
4、工具四:稅務籌劃為你打開一座“異想天開”的寶藏
← 何為稅務籌劃?
← 稅基籌劃
← 稅率籌劃
← 利潤轉移定價
← 稅務優(yōu)惠政策
← 稅收洼地
← 避稅天堂
← 避稅和偷稅
【案例分析6】到底是做股權收購,還是做資產(chǎn)收購?差別會讓你驚呆

第五講 “戲”說您身邊遇到的財稅問題
← ROE
← EPS
← PE
← PB
← 偷稅與漏稅
← 增值稅發(fā)票虛開
← 常見發(fā)票類型及稅點
← 如何評判:不同稅率下的采購成本
【工具1】不同稅率下采購選擇模型
【小組討論4】到底是選擇一般納稅人,還是小規(guī)模納稅人?

 

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