課綱：商業(yè)銀行金融科技戰(zhàn)略和數字化轉型

商業(yè)銀行金融科技戰(zhàn)略

和數字化轉型

（王凱主講 商業(yè)銀行金融科技/戰(zhàn)略管理專家）

課程目標：

第一，了解關鍵技術突破對產業(yè)數字化和金融數字化的催化，數字化經濟時代下傳統(tǒng)商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)以及數字化轉型趨勢；第二，了解騰訊、阿里為代表的科技金融企業(yè)的金融生態(tài)格局，建行、平安、招商等為代表的傳統(tǒng)商業(yè)銀行的數字化轉型實踐，以及微眾、網商銀行為代表的互聯網銀行的數字化營銷案例，啟發(fā)學員思考商業(yè)銀行數字化轉型和金融生態(tài)建設思路；第三，了解金融科技和數字化在商業(yè)銀行零售金融、公司業(yè)務、財富管理和中后臺服務等的具體應用；第四，提出商業(yè)銀行數字化經營的策略建議，啟發(fā)學員思考適合本單位發(fā)展的數字化金融發(fā)展策略。

課程大綱：

該課程總時間約6個小時，包括課程中學員的互動討論1小時左右。以下大綱為通用型內容，客戶也可根據偏好與需求，與老師溝通，節(jié)選授課或調整內容，最終大綱由雙方溝通確定。

主要內容：如下

一、產業(yè)數字化與數字化金融發(fā)展趨勢

（一）為什么數字經濟成為國家戰(zhàn)略？

（二）關鍵技術突破加快產業(yè)數字化發(fā)展

（三）產業(yè)數字化轉型的具體應用及案例

（四）數字化時代的金融變革

（五）產業(yè)與金融數字化對傳統(tǒng)銀行的影響

（六）銀行4.0發(fā)展趨勢及數字化反擊

二、金融科技企業(yè)的商業(yè)模式和數字化發(fā)展啟示

（一）全球金融科技企業(yè)圖譜

（二）金融科技企業(yè)分類及盈利模式

（三）科技企業(yè)金融牌照布局及金融生態(tài)建設

（四）騰訊和阿里的金融生態(tài)圈解讀

（五）互聯網銀行經營數據分析與對比

（六）微眾銀行如何挑戰(zhàn)傳統(tǒng)銀行

（七）網商銀行如何成為“小微之王”

（八）金融科技企業(yè)和互聯網銀行對傳統(tǒng)銀行的啟示

三、主要商業(yè)銀行的數字化金融戰(zhàn)略及生態(tài)圈建設

（一）國外經驗——摩根大通的移動優(yōu)先數字化戰(zhàn)略

（二）新的“宇宙行”——建行的數字化轉型及普惠金融生態(tài)圈

（三）新的“零售之王”——平安銀行的數字化轉型及五大生態(tài)圈

（四）“零售之王”——招商銀行數字化轉型及開放銀行生態(tài)

（五）“后起之秀”——浙商銀行數字化轉型及平臺生態(tài)戰(zhàn)略

四、金融科技/數字化在金融業(yè)務中的具體應用

（一）商業(yè)銀行業(yè)務中的金融科技“黑科技”圖譜

（二）金融科技在零售金融的應用

1.數字化獲客渠道及數字營銷

2.客戶畫像和信貸模型應用

3.智能化大數據風控實踐

（三）區(qū)塊鏈與供應鏈金融新模式

（四）開放銀行與數字化載體建設

（五）智能投顧與高凈值財富管理

（六）RPA在銀行中后臺運營的應用

（七）金融科技在遠程銀行應用

（八）數字貨幣給商業(yè)銀行帶來的機會

五、商業(yè)銀行數字化轉型建議

（一）數字化的真正內涵與假數字化

（二）銀行數字化轉型的主要困難

（三）銀行數字化經營的核心能力搭建

（四）數據治理與企業(yè)級金融科技架構

（五）銀行數字化戰(zhàn)略和金融生態(tài)建設的具體舉措

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