家族信托與保險金信托營銷實戰(zhàn)技巧

  培訓講師：華越

講師背景：
華越老師高客家庭財富安全規(guī)劃師關鍵詞：家族信托、保險金信托、大額保單、活動組織策劃電子科技大學計算機管理27年銀行從業(yè)經(jīng)驗15年私人銀行財富顧問、私行負責人8年某國有行支行行長、運營主管某國有銀行總行級內(nèi)訓師十年，授課300場以上，覆蓋客戶 詳細>>

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家族信托與保險金信托營銷實戰(zhàn)技巧詳細內(nèi)容

家族信托與保險金信托營銷實戰(zhàn)技巧

《家族信托與保險金信托營銷實戰(zhàn)技巧》
講師：華越
課程背景：經(jīng)歷改革開放 40 多年經(jīng)濟高速發(fā)展后，我國私人財富規(guī)模存量巨大。但如今，這些創(chuàng)一代的高凈值客戶卻面臨經(jīng)濟增長放緩、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型以及交班三重挑戰(zhàn)，這些財富家族也意識到擁有財富所帶來的煩擾和存在的風險。特別是經(jīng)過這次疫情，他們越來越意識到實現(xiàn)財富安全及傳承的重要性，因此財富家族對于財富安全保障和財富傳承的需求也越來越強烈，已然成為當下中國經(jīng)濟面臨的“時代課題”。家族信托、保險金信托作為集財富保障、增值、 傳承、籌劃功能于一身的財富管理工具，其優(yōu)勢是其他金融工具無法替代的，所以無論是銀行、保險公司還是財富管理公司，在為高凈值客戶提供家族財富管理服務時，都希望能整合運用家族信托、保險金信托這一工具。
適合對象：財富顧問、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、保險公司績優(yōu)員工、希望提升法商及稅商專業(yè)知識的主管和銷售人員。
培訓時間：2天，6小時/天
課程亮點：互動式培訓（分組討論+案例解析+法稅商提升+經(jīng)驗分享交流）
課程目的：家族信托及保險金信托是個性化、定制化、私密性較強的受托服務，高凈值客戶信托目的涵蓋財富傳承、財富規(guī)劃、風險隔離、養(yǎng)老、稅務籌劃等。本課程與時俱進，結合最新政策變化，包括法商、稅商、財商、重點法條知識講解提煉及案例解析，增加工具模版運用講解、客戶畫像、營銷邏輯、陪談客戶經(jīng)驗分享、營銷中客戶高頻問題解答、同業(yè)展業(yè)經(jīng)驗分享、未來家族辦公室發(fā)展前景等內(nèi)容，讓培訓學員不僅學的會，還能拿來用，以此推動更多潛在客戶向真實客戶的轉(zhuǎn)化。
課前準備：學員帶著跟蹤營銷的客戶家族信托方案參加培訓，在交流環(huán)節(jié)更便于老師與學員能就具體案例進行深度解析。
課程大綱：
一、高凈值人群守富傳富面臨的風險
疫情下的思考
個人層面風險解析
家庭層面風險解析
企業(yè)層面風險解析
二、常見財富傳承工具比較
婚前財產(chǎn)協(xié)議工具講解及效力說明
人壽保單講解及效力說明
法定傳承講解及效力說明
遺囑傳承講解及效力說明
三、家族信托、保險金信托架構設計及營銷切入點
家族信托定義、架構、特點、法條依據(jù)、功能
保險金信托定義、優(yōu)勢、種類、適合客群分析
同業(yè)家族信托及保險金信托分享
四、民法典時代下的營銷新思維
民法典“婚姻法”的改變對高凈值客戶財富的影響
離婚規(guī)則的改變對高凈值客戶財富的沖擊
共同債務認定新規(guī)則對婚姻財富是利是弊
財產(chǎn)制度調(diào)整對婚姻財產(chǎn)配置的變化
婚姻中弱勢方在財富保障中的新策略
民法典“繼承法”的改變對高凈值客戶財富的影響
取消“公證遺囑效力優(yōu)先”對財富傳承的影響
遺產(chǎn)范圍的改變對財富繼承帶來的影響
新繼承規(guī)則增加“遺產(chǎn)管理人”對財富傳承的影響
民法典實施后財富管理營銷新思路
增強高凈值客戶人壽保險規(guī)劃配置的意識
結合法商的金融工具(人壽保險、保險金信托、家
族信托)成為剛需的財富傳承工具
五、“共同富?！毙蝿菹碌臓I銷新思維
“共同富?！毙蝿菹赂邇糁悼蛻裘媾R的稅務風險
高凈值客戶常見稅務問題
個稅、房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅對高凈值客戶的財富影響
金稅四期、稅務稽查對高凈值客戶的財富影響
“共同富?！毙蝿菹仑敻还芾頎I銷新思路
增強高凈值客戶稅務籌劃的意識
結合稅商的金融工具（人壽保險、保險金信托、家族信托）成為剛需的財富傳承工具
六、高凈值客戶營銷成交肖像圖
五步進階式成單法溝通邏輯
學員分組討論、展示重點目標客群成交法則
每組學員將根據(jù)預先抽到的案例或是目前正在跟蹤營銷的案例，按照客戶畫像、風險點、痛點、需求點、保險金架構設計進行展示，學員頭腦風暴進行互動交流與分析。
七、保險金信托展業(yè)中客戶高頻問題解答
財產(chǎn)安全與信托公司
投資、分配與費用
財產(chǎn)、條款與期限
八、財富管理頂層設計--家族辦公室
家族辦公室的前世今生
中國家族辦公室的特點
家族辦公室的類型
家族辦公室的功能及價值
李錦記家族辦公室及博澤家族辦公室簡介

 

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