商業(yè)銀行授信流程實務管理課程（1天）

  培訓講師：湯培之

講師背景：
湯培之老師本科：吉林大學金融學碩士：武漢大學管理學博士：比利時列日大學管理學中國金融教育發(fā)展基金會（中國人民銀行）特約講師從業(yè)背景：從業(yè)二十余年專注銀行對公領域公司業(yè)務實戰(zhàn)專家貿易金融業(yè)務專家資深貸審會副主任國有銀行至股份制銀行再回國有銀行 詳細>>

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商業(yè)銀行授信流程實務管理課程（1天）詳細內容

商業(yè)銀行授信流程實務管理課程（1天）


  商業(yè)銀行授信流程實務管理課程
—從理論到落地 湯老師
培訓受眾:
部門：商業(yè)銀行授信部門、風險管理部門、公司業(yè)務部部門等
人員：分、支行高管、相關部門負責人、對公客戶經理等
課程目標:
老師將商業(yè)銀行信貸流程管理的理念、貸前盡職調查全、貸中盡職控制、貸后盡職管理實務為線，以實戰(zhàn)案例為點，串起各環(huán)節(jié)的貸款風險點進行講解。兼顧目前受關注的房地產、綠色信貸等產業(yè)分析，供應鏈金融等新型場景應用金融解決方案，幫助學員更好掌握對公信貸業(yè)務的各個要點，為專業(yè)、有序、高效開展信貸業(yè)務打下良好基礎。
課程大綱:                                          
商業(yè)銀行信貸現狀分析篇   （實戰(zhàn)心得）1、2021年銀行信貸工作得失分析2、2022年新形勢下銀行信貸工作機遇與方向
商業(yè)銀行信貸全流程風險管理概述  （案例2-3個）1、銀行信貸全流程風險管理的原則與規(guī)范
整體過程性
動態(tài)精細性
銀行授信不同環(huán)節(jié)的風險點識別與管理
  ①行業(yè)風險識別
  ②管理措施闡述
銀行的授信基本邏輯和思路
  ①行業(yè)周期與信貸錯覺
  ②信貸的風險實質
當前房地產、綠色信貸的信貸工作思路
  ①房地產的分析與策略
  ②綠色信貸的機遇和投向
三、商業(yè)銀行貸前盡職調查篇 ★  （案例5-6個）
貸前盡職調查原則方法：五個有用招數
  ①形式方法   ②主管態(tài)度
  ③明確結論   ④調查方法：五大招數
貸前盡職調查的規(guī)范流程：四個核心要點
  ①受理環(huán)節(jié)   ②調查準備
  ③現場調查   ④非現調查   ⑤報告論證
3、貸前盡職調查主要內容與案例剖析：優(yōu)質客戶的篩選及極
簡高效的財務分析技巧
①貸款企業(yè)合法性調查  ②貸款企業(yè)運營結構調查
③項目相關信息調查    ④貸款企業(yè)行業(yè)調查
⑤貸款企業(yè)生產經營調查
生產型企業(yè)的授信要點及整體方案設計原則
  ①生產型企業(yè)的特征
  ②生產型企業(yè)的主要風險點
  ③生產型企業(yè)的授信要點
貿易型企業(yè)的審查要點及授信方案設計原則
  ①貿易型企業(yè)的特點
  ②貿易型企業(yè)的審查重點

四、商業(yè)銀行貸中審批篇 ★  （案例5-6個）
1、貸中審批流程詳解：
①審查審批、②合同管理、③擔保落實、
④貸放流程、⑤支付管理、⑥帳戶監(jiān)管
2、操作風險是一切風險管理的前提
  ①對于操作風險的認識
  ②操作風險的管理要點
抵質押物：審查要點、風險案例分析
  ①抵質押物的審查關鍵
  ②抵質押品風險案例
擔保業(yè)務中的法律審查要點：四個審查要點   五、商業(yè)銀行貸后管理篇  ★ （案例4-5個）
1、貸后管理的原則及措施：牢記八個底線
  ①貸后管理工作內容
  ②貸后管理的基本原則：全面、重點、分類、明確、快速
  ③貸后管理的八個底線思維
貸后盡職管理規(guī)范流程
  ①明確的貸后管理方案制度
  ②貸后系統(tǒng)的批量監(jiān)測
  ③貸后現場與非現場檢查與評價
出現不良貸款時清收策略：厘清違約層次及清收方法講解
  ①違約的界定：三個范疇
  ②清收方法講解
六、未來展望和有用工具
老師總結課程并分享自己的業(yè)務分析工具                        

 

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