理財經(jīng)理技能提升課綱

  培訓(xùn)講師:高春梅

講師背景:
高春梅老師—銀行營銷效能及服務(wù)提升講師/顧問講師資歷------------------高級經(jīng)濟(jì)師工行內(nèi)蒙古分行十佳內(nèi)訓(xùn)師行外吸金營銷專家個人客戶全量資產(chǎn)提升專家開門紅營銷實戰(zhàn)顧問網(wǎng)點經(jīng)營轉(zhuǎn)型實戰(zhàn)顧問廳堂營銷一體化實戰(zhàn)顧問千百佳網(wǎng)點打造專家 詳細(xì)>>

高春梅
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理財經(jīng)理技能提升課綱詳細(xì)內(nèi)容

理財經(jīng)理技能提升課綱

“桃花潭水深千尺,不及客戶牽我情”
之客戶資產(chǎn)配置及基金客戶維護(hù)
課程背景:
隨著資管新規(guī)的落地及日趨激烈的市場競爭,隨著產(chǎn)品的復(fù)雜性、波動性的增加,銀行理財人員已不再是產(chǎn)品的搬運工,而是要把對的產(chǎn)品給到對的客戶,而且要使用對的營銷方法,同時當(dāng)產(chǎn)品出現(xiàn)波動,客戶對持有產(chǎn)品沒有信心時,理財人員要給到客戶合理建議。本課程詳解了資產(chǎn)配置邏輯及對基金客戶的維護(hù)要點,有高度有深度,緊貼實際,易于落地,是提升理財經(jīng)理營銷技能的經(jīng)典課程。
培訓(xùn)形式:理論講授+案例解析
培訓(xùn)對象:分管行長、支行長、理財經(jīng)理等
培訓(xùn)課時:1天
課程大綱:
第一部分: 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下銀行所面臨的問題
第二部分: 資產(chǎn)配置的邏輯
資產(chǎn)配置的定義
資產(chǎn)配置的核心
資產(chǎn)配置的重點
資產(chǎn)配置的意義
資產(chǎn)配置的流程,分五個階段
5.1 了解客戶風(fēng)險收益特征
5.2 構(gòu)建產(chǎn)品配置組合
5.3 制定投資產(chǎn)品策略
5.4 具體產(chǎn)品落地
5.5 根據(jù)市場環(huán)境及客戶家庭財務(wù)狀況及時調(diào)整
6、 資產(chǎn)配置的必要性
6.1 我國股市特點
6.2 資產(chǎn)配置的基本理念---分散化配置
6.2.1 資產(chǎn)分散
6.2.2 策略分散
6.2.3 管理人分散
7、 資產(chǎn)配置是人們?nèi)粘@碡斏畹膭傂?br /> 7.1 人生各階段的財富規(guī)劃需求
7.2 構(gòu)建滿足客戶需求的資產(chǎn)配置方案
8、 資產(chǎn)配置模型
8.1 財富管理金字塔
8.2 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置模型
8.3 依據(jù)馬斯洛需求理論建立的模型
第三部分: 金融產(chǎn)品營銷三大因素
市場
1.1 市場趨勢變化
產(chǎn)品
2.1 由“叫”到“教”(3K原則)
客情
第四部分: 應(yīng)對市場變化的營銷溝通法則---TIP法則
市場趨勢(進(jìn)行判斷)
投資策略(哪個板塊具有投資價值)
3、 方案建議
第五部分: 如何讓客戶賠錢也安心
1、 市場波動與客戶虧損的溝通---RED法則
2、 演練----高頻量化基金
第六部分: 基金凈值波動與客戶維護(hù)
正確面對基金波動的心態(tài)
冷靜
理智
積極
1.3.1 基金波動的好處
1.3.2 主動聯(lián)系在投客戶
1.3.3 在投客戶溝通流程與話術(shù)
2、 對于基金虧損客戶的策略
2.1 對于債基虧損客戶可選策略
2.2 對于股基虧損客戶可選策略
3、 對于基金波動之客戶投訴
3.1 投訴原因
3.2 投訴處理的步驟
3.3 避免投訴的3件事
4、 常見基金異議處理
4.1 無投資經(jīng)驗的客戶
4.2 有一定投資經(jīng)驗的客戶
4.3 投資經(jīng)驗豐富的客戶

 

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“桃花潭水深千尺,不及保險貼我心”之期繳保險營銷課程背景:隨著資管新規(guī)的落地及日趨激烈的市場競爭,銷售保險產(chǎn)品已成為理財經(jīng)理一項非常重要的工作,但是銀行傳統(tǒng)的向客戶銷售產(chǎn)品的難度較大:一方面營銷人員為了完成任務(wù)及追求最大的利益銷售回報,往往只用幾句簡單的營銷話術(shù);另一方面忽略了以客戶為中心的重要性,從而增加銷售難度。同時,一味求快的做法對金融從業(yè)人員的職業(yè)生

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“問渠哪得清如許,為有源頭活水來”之?dāng)?shù)字化時代高績效營業(yè)網(wǎng)點打造課程背景:隨著5G、云計算、AI等技術(shù)的迅猛發(fā)展,集合AI、大數(shù)據(jù)、云計算、生物識別等新潮科技元素的智慧金融已經(jīng)成為銀行發(fā)展的必然趨勢。在此形勢下,銀行面臨著三大挑戰(zhàn):一是線上服務(wù)的普及導(dǎo)致去網(wǎng)點的客戶減少,同時很多網(wǎng)點存在客戶體驗不佳、互動性差的情況,嚴(yán)重影響了客戶到店意愿,甚至直接導(dǎo)致了客戶

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“問渠哪得清如許,為有源頭活水來”之?dāng)?shù)字化時代客戶經(jīng)營課程背景:近幾年,銀行網(wǎng)點的流量客戶增長量越來越少,存量客戶也不斷流失。這是由于隨著數(shù)字化時代的到來及市場的競爭,大量客戶找到了更適合自己的金融服務(wù)渠道;另外,在以往的經(jīng)營中,很多銀行的員工沒有進(jìn)行真正意義上的客戶經(jīng)營,導(dǎo)致在競爭中沒有情感因素的客戶關(guān)系很脆弱,一旦遇到同質(zhì)產(chǎn)品的超值服務(wù),客戶自然會選擇離

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“問渠哪得清如許,為有源頭活水來”之?dāng)?shù)字化時代營業(yè)網(wǎng)點心服務(wù)課程背景:聯(lián)邦快遞創(chuàng)始人弗萊德.史密斯曾經(jīng)說過一句話:“要想稱霸市場,首先要讓客戶的心跟著你走,然后讓客戶的腰包跟著你走?!睂τ跔I業(yè)網(wǎng)點來說,只有加強(qiáng)服務(wù)管理,改善服務(wù)質(zhì)量,提高服務(wù)效率,才能增強(qiáng)競爭力,實現(xiàn)盈利和長期發(fā)展。本課程從理念傳導(dǎo)入手,詳解數(shù)字化時代網(wǎng)點服務(wù)的具體做法,有理有據(jù)、環(huán)環(huán)相扣、

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“問渠哪得清如許,為有源頭活水來”之支行長管理能力提升課程背景:隨著新零售時代到來,各家銀行均面臨著系統(tǒng)化銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的急迫要求,在過往的幾年時間里,我們經(jīng)歷了運營體制轉(zhuǎn)型、監(jiān)管模式轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點硬件轉(zhuǎn)型、服務(wù)能力轉(zhuǎn)型、零售產(chǎn)品轉(zhuǎn)型、互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型等。這一系列轉(zhuǎn)型讓中國銀行業(yè)蓬勃發(fā)展,具有國際影響力和競爭力,但也同時帶來了巨大的挑戰(zhàn)和壓力。華為總裁任正非曾說“讓聽得

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
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