《新形式下的銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)、機(jī)遇與策略》6課時(shí)

課程名稱：《新形式下銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)、機(jī)遇與策略》
主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)
課程簡(jiǎn)介：
新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，中國(guó)高凈值客戶數(shù)目以及對(duì)應(yīng)的可投資資產(chǎn)繼續(xù)保持穩(wěn)定增長(zhǎng)，推動(dòng)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的不斷升級(jí)，并優(yōu)化了銀行的盈利模式。一方面，國(guó)有大行積極聚焦財(cái)富業(yè)務(wù)，推進(jìn)零售2.0策略的發(fā)展，同時(shí)股份行中第一梯隊(duì)的招商銀行、興業(yè)銀行和平安銀行的私人銀行客戶數(shù)、財(cái)富客戶數(shù)以及對(duì)應(yīng)管理總資產(chǎn)的增速明顯高于零售客戶整體，客戶結(jié)構(gòu)正不斷優(yōu)化，助力其AMU和利潤(rùn)的增長(zhǎng)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)正成為銀行競(jìng)爭(zhēng)的主戰(zhàn)場(chǎng)。在此背景下招行提出第三次轉(zhuǎn)型打造“財(cái)富管理－資產(chǎn)管理－投資銀行”價(jià)值鏈，平安銀行推出私人銀行優(yōu)才計(jì)劃，興業(yè)銀行等加強(qiáng)了對(duì)財(cái)富顧問隊(duì)伍建設(shè)的投入。另一方面，價(jià)值客戶在變革的時(shí)代下，對(duì)于如何優(yōu)化其資產(chǎn)配置策略也充滿需求，迫切需要銀行財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì)更為專業(yè)化地指引。
本課程將剖析經(jīng)濟(jì)變革轉(zhuǎn)型的背景下，銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)如何迎接新挑戰(zhàn)，并構(gòu)建提升競(jìng)爭(zhēng)力的策略。首先，通過解讀財(cái)富管理行業(yè)相關(guān)政策，剖析未來發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)。其次，通過對(duì)財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì)的能力模型與展業(yè)模式的剖析，展示如何打造財(cái)富團(tuán)隊(duì)的競(jìng)爭(zhēng)力，最后，通過對(duì)宏觀、行業(yè)和大類資產(chǎn)投資分析和投資產(chǎn)品推薦的案例示范，助力構(gòu)建銀行基于凈值化產(chǎn)品的財(cái)富管理新模式。
值得關(guān)注的是財(cái)富管理領(lǐng)域私人銀行為客戶制定個(gè)性化的講座和資產(chǎn)配置方案的需求正在快速發(fā)展，本課程從管理者視角出發(fā)，介紹在財(cái)富中心展業(yè)中的配套SOP運(yùn)營(yíng)模式構(gòu)建，特別對(duì)財(cái)富沙龍的運(yùn)營(yíng)和管理模式介紹，來幫助促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)凈值化財(cái)富管理業(yè)務(wù)的可持續(xù)性發(fā)展。
本課程的標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、郵儲(chǔ)銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、匯豐銀行（中國(guó)）、富國(guó)基金、泰康資產(chǎn)、中投證券、方正證券、聯(lián)合證券、中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽等金融機(jī)構(gòu)采取用于財(cái)富管理管理層的培訓(xùn)。
課程大綱：
模塊一：十四五時(shí)代下銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展新趨勢(shì)
招商銀行三次零售轉(zhuǎn)型的背景和路徑
MAU為經(jīng)營(yíng)的“北極星”，高頻場(chǎng)景引流和金融產(chǎn)品變現(xiàn)相結(jié)合模式
打造大財(cái)富管理價(jià)值鏈：財(cái)富管理－資產(chǎn)管理－投資銀行”價(jià)值鏈，擴(kuò)大金融生態(tài)，擴(kuò)展并豐富財(cái)富管理場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部業(yè)務(wù)條線協(xié)同。從經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)來分析招商銀行第三次轉(zhuǎn)型的背后邏輯
借助高端保險(xiǎn)，發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計(jì)劃
財(cái)富管理業(yè)務(wù)突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動(dòng)SOP
模塊二：商業(yè)銀行財(cái)富管理前沿創(chuàng)新與機(jī)遇
機(jī)遇篇一：養(yǎng)老金融的藍(lán)海市場(chǎng)—未來養(yǎng)老金融改革的趨勢(shì)
十四五規(guī)劃體系下打造多層次養(yǎng)老金體系
銀行個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶大戰(zhàn)已經(jīng)展開
養(yǎng)老年金的價(jià)值呈現(xiàn)與現(xiàn)狀
保險(xiǎn)納入居民資產(chǎn)配置重要性不斷提升，新時(shí)代資產(chǎn)組合配置模型
個(gè)人養(yǎng)老產(chǎn)品“四大金剛”介紹與優(yōu)劣勢(shì)分析
專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)在服務(wù)新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和靈活就業(yè)人員方面優(yōu)勢(shì)明顯；
各試點(diǎn)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品特色與差異度
專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)擴(kuò)大，促進(jìn)第三支柱建設(shè)
養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品：在個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品中較受歡迎，原因在于大眾對(duì)此類產(chǎn)品認(rèn)知程度較高，風(fēng)險(xiǎn)收益特征較為符合大眾“胃口”；
養(yǎng)老目標(biāo)基金運(yùn)作平穩(wěn)良好，市場(chǎng)認(rèn)可度日益提高；
養(yǎng)老儲(chǔ)蓄：銀行系、穩(wěn)定安全有保障
國(guó)民養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的定位與功能
機(jī)遇篇二：多層次資本市場(chǎng)與注冊(cè)制改革中的投資機(jī)遇
專精特新崛起與北交所破冰
理財(cái)子公司崛起的競(jìng)爭(zhēng)新格局
PE母基金的時(shí)代機(jī)遇
資本市場(chǎng)加快對(duì)外開放下的投資模式
機(jī)遇篇三：保險(xiǎn)+信托，大額保單的未來？
保險(xiǎn)金信托究竟解決了什么及其觀念導(dǎo)入
大額保單在企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)富傳承規(guī)劃中的應(yīng)用
保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金分割
保險(xiǎn)受益人與繼承人保險(xiǎn)金紛爭(zhēng)的法律邏輯與解決路徑探析？
如何利用大額保單進(jìn)行隔代傳承？
保險(xiǎn)金信托的客戶篩選與理念溝通
模塊三：銀行財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì)展業(yè)能力提升
能力模型構(gòu)建：財(cái)富顧問為什么要懂宏觀經(jīng)濟(jì)
通過經(jīng)濟(jì)工作重要會(huì)議解讀宏觀經(jīng)濟(jì)關(guān)注的重點(diǎn)：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、物價(jià)波動(dòng)、就業(yè)市場(chǎng)與匯率波動(dòng)
疫情后時(shí)代的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)（復(fù)蘇）路徑回顧與動(dòng)能分析
貨幣政策與財(cái)政政策工具箱與凱恩斯理論
貨幣供應(yīng)量、市場(chǎng)化利率與社會(huì)融資總額指標(biāo)體系
能力模型構(gòu)建：財(cái)富顧問為什么要懂改革主線
主題投資的談資：展望經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性改革中的機(jī)遇
制造業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)過程中的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
新基建與雙循環(huán)的邏輯—對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈的機(jī)遇
提內(nèi)需、促消費(fèi)、鄉(xiāng)村振興的金融發(fā)展機(jī)遇
從TPP、一帶一路到RCEP，出口貿(mào)易新格局
財(cái)富顧問的展業(yè)能力---講座能力提升
宏觀主題講座示例：注冊(cè)制改革背景下的股權(quán)市場(chǎng)投資機(jī)遇
主題投資講座示例：從資產(chǎn)輪動(dòng)看大類資產(chǎn)投資機(jī)遇：如何看懂黃金、商品、原油市場(chǎng)走勢(shì)
模塊四：新時(shí)代下高端財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)力提升策略
財(cái)富中心運(yùn)營(yíng)SOP模式
財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì)工作職責(zé)與激勵(lì)
銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)推動(dòng)與銷售管理模型解析
信息系統(tǒng)先行---基于CRM系統(tǒng)下客戶畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷
基于高凈值客戶客群的資產(chǎn)配置分析與標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)
財(cái)富沙龍的運(yùn)營(yíng)與復(fù)盤
業(yè)務(wù)推動(dòng)與銷售管理工具與銷售活動(dòng)策劃與管理

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