《柜面操作與法律風險防范》

  培訓講師：孫文偉

講師背景：
孫文偉老師【學歷職稱】社會學學士，心理學碩士?！救温殭C構】某國有銀行培訓中心專職培訓師。核心課程《網點服務營銷》《職業(yè)化素養(yǎng)提升與陽光心態(tài)》《卓越溝通技巧》《以客戶為中心的電話銷售》、《基于客戶需求的呼入式營銷》《卓越電話服務》、《VIP客 詳細>>

孫文偉
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《柜面操作與法律風險防范》詳細內容

《柜面操作與法律風險防范》

課程名稱： 《柜面操作與法律風險防范》

主講： 孫老師（Tony） 6課時

課程對象：商業(yè)銀行柜面服務人員

課程收益：
通過培訓的實施，使員工了解操作風險防范的必要性及切身相關性，掌握各類業(yè)務操
作規(guī)范和法律風險的防范知識，以故事敘述的方式講述大量的銀行業(yè)風險案例，使員工
潛移默化地覺有自覺防范風險的意識。

授課方式：案例30%+視頻20% +互動式講授50%

課程大綱/要點：

一、操作與法律風險的內涵及重要性
1. 商業(yè)銀行常見的風險類別
2. 操作風險的概念與引發(fā)因素
人員：如操作不規(guī)范、內部欺詐
流程：如流程設計不合理、流程執(zhí)行不嚴格（授盲權）
系統：軟件、硬件、網絡
外部事件：外部欺詐、外部災害、經營場所安全
3、柜面法律風險的概念和重要性
4、研討與解答：在我們的日常工作中有哪些操作風險和法律風險點？

二、柜面操作風險防范
1、柜面操作規(guī)范總則
2、營業(yè)前準備工作的規(guī)范事項
3、現金存取款業(yè)務操作規(guī)范
4、柜面人員操作流程歌

3. 柜面法律風險防范
1、儲蓄業(yè)務中常見的法律風險
在目前國家強力打擊電信詐騙的形勢下，商業(yè)銀行應承擔怎樣的法律義務？
關于加強賬戶管理特別是開戶審核的要求
關于可疑行為報告的要求
關于個人賬戶分類管理的要求
銀行發(fā)生差錯款后，是否可以直接沖正？
受理未成年人的代理人代辦相關業(yè)務時，應注意哪些法律風險？
未成年人由監(jiān)護人辦理開卡后，未成年人在柜臺從卡內支取存款是否也需監(jiān)護人辦理？

客戶持戶口簿、死亡證明是否可以到銀行查詢死亡人的存款信息？
客戶持有公證遺囑要求取款時，是否可憑公證遺囑直接辦理 ？
儲戶成為植物人后，其存款如何才能支取 ？
2、結算業(yè)務中的常見法律風險
哪些票據可以掛失止付 ？現金支票能否背書轉讓？
支票收款人名稱有涂改并在涂改處簽章，銀行能否受理？
單位客戶辦理預留簽章變更業(yè)務時應注意哪些問題？
銀行如何審核銀行承兌匯票的真?zhèn)闻c瑕疵
3、銀行司法協助法律風險
銀行拒不履行法定協助義務，被處以巨額罰款。
注意防范假冒國家機關工作人員進行假扣劃。
有權機關凍結、扣劃儲戶存款，銀行是否有通知客戶的義務？
司法協助最新法規(guī)《銀行業(yè)金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作
規(guī)定》解讀
4、其他常見法律風險
對于已經質押的存單，銀行能否開具存款證明？
銀行在訂立理財合同時應如何履行告知義務？
儲戶在營業(yè)廳內由于地面濕滑而摔倒受傷的，銀行是否應當承擔賠償責任？
儲戶在營業(yè)廳被搶劫，銀行應承擔怎樣的責任

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