《十四五規(guī)劃下保險(xiǎn)新趨勢(shì)、新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略》6課時(shí)

  培訓(xùn)講師:鄔瑜駿

講師背景:
銀行金融專家、金融學(xué)博士CFA/FRM:鄔瑜駿【專家簡(jiǎn)介】:金融專家、銀行咨詢專家、第一財(cái)經(jīng)特約評(píng)論員入選財(cái)政部國(guó)際化高端會(huì)計(jì)人才培養(yǎng)工程原陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心總裁首席專家新加坡南洋理工大學(xué)金融學(xué)博士哈爾濱工業(yè)大學(xué)(深圳)特聘副研究員原G 詳細(xì)>>

鄔瑜駿
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《十四五規(guī)劃下保險(xiǎn)新趨勢(shì)、新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略》6課時(shí)詳細(xì)內(nèi)容

《十四五規(guī)劃下保險(xiǎn)新趨勢(shì)、新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略》6課時(shí)

課程名稱:《十四五規(guī)劃下保險(xiǎn)新趨勢(shì)、新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略》
主講:鄔瑜駿老師6課時(shí)
課程背景:
在建立多層次保障體系政策不斷深化的背景下,保險(xiǎn)行業(yè)正迎來(lái)新一輪變革。從金融結(jié)構(gòu)頂層設(shè)計(jì)來(lái)看,保險(xiǎn)納入居民資產(chǎn)配置重要性不斷提升,財(cái)富管理的高端代理人轉(zhuǎn)型模式有望帶來(lái)新一輪價(jià)值提升。從我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展階段來(lái)看,我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)尤其是三四線下沉市場(chǎng)保費(fèi)深度密度空間較大。百萬(wàn)醫(yī)療險(xiǎn)及保險(xiǎn)行業(yè)線上化有望帶來(lái)新一輪的增量。保險(xiǎn)企業(yè)要突破利率及人口紅利周期,實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,需要持續(xù)深化價(jià)值及科技轉(zhuǎn)型。各保險(xiǎn)企業(yè)加快推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道改革和數(shù)字化運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型,以應(yīng)對(duì)人口紅利消失及疫情影響,轉(zhuǎn)型成效將在新五年規(guī)劃中初現(xiàn)。
在保險(xiǎn)市場(chǎng)整體擴(kuò)大背景下,分層已經(jīng)在加速。下沉市場(chǎng)“普惠”保險(xiǎn)異軍突起,以惠民保為代表的“普惠型”商業(yè)保險(xiǎn)的崛起,在激發(fā)了健康險(xiǎn)市場(chǎng)的需求的同時(shí),也帶來(lái)了對(duì)百萬(wàn)醫(yī)療險(xiǎn)等的“擠出”效應(yīng)。保險(xiǎn)在第三支柱養(yǎng)老、財(cái)富分配與傳承等高端市場(chǎng)規(guī)模尚待挖掘,但部分中外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)主推“傳承”與“風(fēng)險(xiǎn)隔離”的大額保單,在產(chǎn)品創(chuàng)新的同時(shí)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)逐步加劇。
本課程從宏觀十四五規(guī)劃變革、保險(xiǎn)監(jiān)管政策和行業(yè)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)三個(gè)維度來(lái)剖析十四五規(guī)劃下保險(xiǎn)新趨勢(shì)、新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略。
課程大綱:
十四五規(guī)劃下多層次養(yǎng)老保障體系構(gòu)建、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)新時(shí)代到來(lái)
2020年初,銀保監(jiān)會(huì)等13個(gè)部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)社會(huì)服務(wù)領(lǐng)域商業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展的意見(jiàn)》(保險(xiǎn)行業(yè)“新5年規(guī)劃)
解讀保險(xiǎn)業(yè)“新五年規(guī)劃”的邏輯與思路
人口結(jié)構(gòu)變遷背景下,人身險(xiǎn)如何進(jìn)行個(gè)性化、差異化、定制化產(chǎn)品開發(fā)改革,實(shí)現(xiàn)規(guī)劃要求:需求有對(duì)接、產(chǎn)品有市場(chǎng)、服務(wù)有保障。
十四五規(guī)劃體系如何打造多層次養(yǎng)老金體系
銀行個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶大戰(zhàn)已經(jīng)展開
個(gè)人養(yǎng)老產(chǎn)品“四大金剛”介紹與優(yōu)劣勢(shì)分析
養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品:在個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品中較受歡迎,原因在于大眾對(duì)此類產(chǎn)品認(rèn)知程度較高,風(fēng)險(xiǎn)收益特征較為符合大眾“胃口”;
養(yǎng)老目標(biāo)基金運(yùn)作平穩(wěn)良好,市場(chǎng)認(rèn)可度日益提高;
專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)在服務(wù)新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和靈活就業(yè)人員方面優(yōu)勢(shì)明顯;
養(yǎng)老儲(chǔ)蓄:銀行系、穩(wěn)定安全有保障
國(guó)民養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的定位與功能
十四五規(guī)劃布局下的壽險(xiǎn)(養(yǎng)老)險(xiǎn)行業(yè)變革
產(chǎn)品多元化滿足不同客群需求
專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)推進(jìn),促進(jìn)第三支柱建設(shè)
各試點(diǎn)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品特色與差異度
后疫情時(shí)代健康險(xiǎn)發(fā)展新趨勢(shì)
重疾險(xiǎn)新政帶來(lái)的爆發(fā)是否可持續(xù)?
醫(yī)療險(xiǎn)和高價(jià)值健康險(xiǎn)的購(gòu)買力分析
多樣化的參與形式、細(xì)分的產(chǎn)品構(gòu)建多層次保障需求
從“惠民保”熱潮看普惠型保險(xiǎn)的趨勢(shì)
“惠民?!碑a(chǎn)品的定價(jià)更偏向“普惠”保險(xiǎn)屬性,是否體現(xiàn)“城市定制”和商業(yè)健康保險(xiǎn)應(yīng)有的特征?
城鄉(xiāng)居民醫(yī)保壓力是否助推了政府對(duì)惠民保的支持
對(duì)于推出“惠民?!钡某鞘衅湟园偃f(wàn)醫(yī)療險(xiǎn)為代表的重疾險(xiǎn)的銷量是否會(huì)受到顯著的替代效應(yīng)影響
“惠民?!钡耐瞥鍪欠裼兄谕苿?dòng)保險(xiǎn)領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
銀保產(chǎn)品的特色,保險(xiǎn)業(yè)呼喚回歸本源與產(chǎn)品創(chuàng)新并重
銀保產(chǎn)品形態(tài)持續(xù)優(yōu)化,返還加快,長(zhǎng)期IRR提升
萬(wàn)能結(jié)算利率維持在高位是否可持續(xù)?
增額終身壽的改革方向?
保險(xiǎn)監(jiān)管下半場(chǎng):強(qiáng)化產(chǎn)品披露與風(fēng)險(xiǎn)管理
保險(xiǎn)業(yè)《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露管理辦法》
明確險(xiǎn)企為產(chǎn)品信息披露主體;
全面涵蓋各產(chǎn)品、各流程的信息披露要求;
細(xì)化信息披露內(nèi)容、方式、服務(wù)特殊人群的信息披露事項(xiàng)等。
償二代二期實(shí)施在即的影響
《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》解讀
償付能力的三支柱框架與監(jiān)管舉措
償二代二期下監(jiān)管下的險(xiǎn)企差異化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略
高端財(cái)富管理中大額保單的應(yīng)用
保險(xiǎn)納入居民資產(chǎn)配置重要性不斷提升,財(cái)富管理轉(zhuǎn)型如何帶來(lái)價(jià)值提升。
高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)與需求探索
企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)
大額保單在企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)富傳承規(guī)劃中的應(yīng)用
保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金分割
保險(xiǎn)受益人與繼承人保險(xiǎn)金紛爭(zhēng)的法律邏輯與解決路徑探析?
如何利用大額保單進(jìn)行隔代傳承?
平安銀保團(tuán)隊(duì)“平安私人銀行家”案例
壽險(xiǎn)“產(chǎn)品+服務(wù)”體系變革,風(fēng)口已至
“保險(xiǎn)+服務(wù)”---高端康養(yǎng)、居家養(yǎng)老、健康管理三條經(jīng)線服務(wù)客群
平安保險(xiǎn)案例:推動(dòng)“4渠道+3產(chǎn)品”的改革戰(zhàn)略
監(jiān)管規(guī)范督促互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)渠道良性發(fā)展
保險(xiǎn)科技推動(dòng)下會(huì)否出現(xiàn)“獨(dú)角獸”型保險(xiǎn)平臺(tái)
保險(xiǎn)行業(yè)的未來(lái)展望:以客戶為中心,通過(guò)“產(chǎn)品+生態(tài)”的橫向體系,以健康、康養(yǎng)、信托等產(chǎn)品組合完善客戶全方位配置需求。

 

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