《AFP考前沖刺》

課程名稱：《AFP考前沖刺》

主講：徐大勇老師24課時

課程背景：

國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會本身有108課時的認(rèn)證課程，是以全大綱全覆蓋為特點，課時比較多，但如能學(xué)完知識點掌握會比較扎實。但對于AFP考試拿證來說，這個認(rèn)證課程就不太合適，需要再加一門以考試內(nèi)容為主的沖刺課程。

本課程講述內(nèi)容為課程中相對的重點難點以及學(xué)員易錯點，不覆蓋所有考試范圍。

課程收益： 

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1. 清晰知道每一部分的必考知識點。告訴學(xué)員知識點記憶邏輯和方法，提升學(xué)員對知識點的記憶。

2. 熟練掌握各大規(guī)劃計算的應(yīng)用。

3. 提升學(xué)員解題思路和解題技巧。老師講解題目，講解考官出題思路和邏輯。

課程對象： 有一定基礎(chǔ)的學(xué)員

授課方式： 面授、案例演繹

課程大綱/要點：

一、金融理財基礎(chǔ)

1. 金融理財概述與CFP認(rèn)證制度

1) 4E認(rèn)證體系-工作經(jīng)驗

2) 4E認(rèn)證體系-職業(yè)道德

2. 經(jīng)濟基礎(chǔ)知識

1) GDP與經(jīng)濟周期

2) 國際收支平衡表

3) 貨幣政策與財政政策

3. 金融理財法律

1) 民事主體

2) 夫妻財產(chǎn)制度與分割

3) 法定繼承與遺囑繼承

4. 貨幣時間價值與理財資訊平臺的運用

1) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算

2) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算

3) 有效年利率

4) 房貸攤銷名

二、家庭綜合理財

1. 家庭財務(wù)報表編制與財務(wù)診斷

1) 家庭財務(wù)的三組基本概念

2) 儲蓄運用分析

3) 資產(chǎn)負(fù)債表與收支儲蓄表的關(guān)系

4) 家庭財務(wù)比率分析

2. 居住規(guī)劃

1) 租購房決策--凈現(xiàn)值法

2) 目標(biāo)精算法

3. 子女教育金

1) 子女教育金需求與供給計算

2) 子女教育金投資報酬率

4. 信用與債務(wù)管理

1) 信用的概念與信用記錄

2) 信用決策

3) 家庭負(fù)債管理

三、投資規(guī)劃

1. 投資基礎(chǔ)

1) 直接融資與間接融資

2) 金融市場及其分類

3) 持有期收益率

4) 必要收益率

2. 現(xiàn)金及其等價物

3. 債券市場與債券

1) 債券定價模型

2) 債券價格的影響因素

3) 債券的收益率

4. 股票市場與股票投資

1) 股票數(shù)量的變動

2) 股利支付

3) 交易指令

4) 融資融券

5) 相對估值

5. 期權(quán)基礎(chǔ)知識

1) 期權(quán)的概念及分類

2) 期權(quán)的到期價值

3) 期權(quán)的到期利潤

6. 外匯與匯率

1) 影響匯率變動的因素

2) 利率平價理論

7. 貴金屬投資基礎(chǔ)

1) 黃金價格的影響因素

8. 基金投資

1) 基金的分類

2) 基金申購與贖回的相關(guān)計算

9. 理財產(chǎn)品投資

1) 理財產(chǎn)品構(gòu)成要素及分類

2) 收益率的正態(tài)分布

10. 投資組合理論

1) 資產(chǎn)組合的收益與風(fēng)險

2) 有效集與投資者的選擇

3) 資本市場線

11. 投資人特征分析

1) 客戶的客觀風(fēng)險承受能力和主觀風(fēng)險容忍態(tài)度

12. 資產(chǎn)配置與績效

1) 資產(chǎn)配置過程與方法

2) 投資組合績效評估

3) 經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的業(yè)績評估

四、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

1. 風(fēng)險與風(fēng)險管理

1) 保險業(yè)的無形風(fēng)險因素

2) 風(fēng)險管理的對策選擇

2. 保險基本原理

1) 保險的基本原則

2) 保險合同的主體與權(quán)利義務(wù)

3) 保險合同的效力

3. 人壽保險

1) 可轉(zhuǎn)換條款和可續(xù)保條款

2) 終身壽險現(xiàn)金價值積累

3) 傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品

4) 新型壽險產(chǎn)品

5) 壽險合同條款

6) 壽險保額計算

4. 年金保險

1) 年金險與壽險的比較

2) 按年金給付終止時間劃分

3) 按年金領(lǐng)取人數(shù)劃分

五、個人所得稅及其稅務(wù)優(yōu)化

1. 個人所得稅制度

1) 納稅人

2) 專項附加扣除

3) 稅收優(yōu)惠

4) 應(yīng)納稅額計算--預(yù)扣預(yù)繳

5) 應(yīng)納稅額計算--匯算清繳

6) 應(yīng)納稅額計算--代扣代繳

2. 稅務(wù)優(yōu)化

1) 全年一次性獎金的安排

2) 經(jīng)營所得的安排

3) 專項附加扣除人的安排

4) 股權(quán)激勵的安排

六、員工福利和退休規(guī)劃

1. 薪酬體系

1) 薪酬體系

2. 員工福利

1) 員工福利的類型

3. 法定福利

1) 基本養(yǎng)老保險制度

2) 基本醫(yī)療保險制度

3) 失業(yè)保險制度

4) 工傷保險制度

5) 住房公積金制度

4. 薪酬的測算

1) 薪酬的測算

5. 退休規(guī)劃的要素與方法

1) 測算規(guī)劃時點人力資本

2) 測算余生平滑消費水平

6. 退休規(guī)劃制作流程

1) 退休規(guī)劃制作流程

7. 綜合案例分析

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