《反洗錢“第七感”：deepseek賦能銀行反洗錢業(yè)務(wù)開展》

  培訓(xùn)講師：周思聞

講師背景：
周思聞老師——反洗錢、反電信詐騙實戰(zhàn)專家?曾任：交通銀行（全國股份制銀行第5大行）綜合柜員、大堂經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師?曾任：廈門國際銀行（全國排名前12城市商業(yè)銀行）柜面主管、反洗錢專員、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師?現(xiàn)任：浙江邦盛科技股份有限公司（中國大數(shù)據(jù)平臺私 詳細>>

周思聞
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《反洗錢“第七感”：deepseek賦能銀行反洗錢業(yè)務(wù)開展》詳細內(nèi)容

《反洗錢“第七感”：deepseek賦能銀行反洗錢業(yè)務(wù)開展》

《反洗錢“第七感”：deepseek賦能銀行反洗錢業(yè)務(wù)開展》
主講：周思聞老師
【課程背景】
隨著《中華人民共和國反洗錢法（2024年修訂）》頒布，反洗錢工作開展從監(jiān)管、要求到管理、實施都有了新的形勢。與此同時，隨著金融科技的快速發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入推進，人工智能（AI）技術(shù)正在深刻改變銀行業(yè)的風(fēng)控模式。
本課程以“AI賦能反洗錢”為核心，聚焦銀行反洗錢工作人員在實際工作中面臨的痛點與需求，結(jié)合AI技術(shù)在反洗錢建模、流程管理等場景，幫助銀行反洗錢業(yè)務(wù)人員借助AI技術(shù)推動模型建立，制度建設(shè)和流程設(shè)置等工作開展。通過理論與實踐相結(jié)合的方式，助力銀行反洗錢工作人員提升反洗錢管理的能力和成效。
【課程收益】
掌握AI在反洗錢監(jiān)測中的核心應(yīng)用場景
了解運用Deepseek協(xié)助業(yè)務(wù)人員建立模型的方法
熟練運用DeepSeek構(gòu)建特征工程與規(guī)則引擎
通過Dify實現(xiàn)智能體快速部署與流程自動化
建立AI賦能的團隊協(xié)作與風(fēng)險管理體系
【課程時長】
1天（6小時/天）
【課程對象】
適合金融機構(gòu)內(nèi)部員工，包括反洗錢專崗人員和科技人員
【課程方式】
問題討論+要點解析+經(jīng)驗總結(jié)
【課程特色】
采用“AI雙屏教學(xué)模式“”：教師端演示Dify配置，學(xué)員端實時同步操作
內(nèi)置合規(guī)檢查點：所有生成內(nèi)容自動匹配FATF最新建議要求
壓力測試環(huán)節(jié)：模擬洗錢場景提出對應(yīng)的反洗錢模型及運用策略
【課程大綱】
第一講：AI技術(shù)的運用對于反洗錢的影響
問題思考：AI太火爆，是否會將人類代替？
AI時代的反洗錢變革
AI技術(shù)概覽：
國內(nèi)主要AI工具：Deepseek、kimi、豆包等
國外主要AI工具：ChatGPT、Grox等
反洗錢開展面臨的挑戰(zhàn)和機遇：
挑戰(zhàn)：
中國即將參與第5輪FATF國際互評
《新反洗錢法》出臺，治理力度加強
AI在洗錢、上游經(jīng)濟犯罪領(lǐng)域的超前運用
案例1：
“AI換臉”技術(shù)在電信詐騙和洗錢環(huán)節(jié)的運用。
“風(fēng)險為本”的管理策略
保持反洗錢風(fēng)控與客戶營銷、服務(wù)之間的平衡
機遇：
《新反洗錢》賦予銀行工作人員的權(quán)利以及“盡職盡責(zé)”的免責(zé)策略
“非銀金融機構(gòu)”反洗錢要求帶來的新的崗位
AI、大數(shù)據(jù)技術(shù)為銀行風(fēng)控體系帶來的賦能
反洗錢現(xiàn)有的“AI”技術(shù)賦能：
銀行內(nèi)部：AML反洗錢系統(tǒng)、名單管理系統(tǒng)、可疑交易監(jiān)測模型、客戶洗錢風(fēng)險評級
銀行外部：線上查凍扣平臺、聯(lián)網(wǎng)核查、工商企業(yè)信息平臺等
AI在反洗錢工作開展的業(yè)務(wù)場景
問題思考：deepseek在每個場景的角色是什么？AI是服務(wù)人類的工具，避免成為被AI“統(tǒng)治”的“工具人”！
客戶洗錢風(fēng)險評級模型運用：“定性+定量”智能評級模式
大額交易報送
可疑交易監(jiān)測、識別及報送
案例2：
運用ChatGPT幫助建模團隊編輯SQLY代碼，10分鐘完成規(guī)則搭建。
可疑交易報告撰寫
反洗錢資料及交易記錄保存
第二講：數(shù)字時代轉(zhuǎn)型下的AI在反洗錢場景中的具體實施（理論開展+沙盤推演）
AI反洗錢監(jiān)測基礎(chǔ)架構(gòu)（理論鋪墊）
研究方案：為反洗錢的梁山上配置的最強協(xié)同衛(wèi)士——“魯智深”
人工“智”能，“深”度求索，像魯智深一樣、協(xié)同銀行反洗錢工作人員開展反洗錢工作，守衛(wèi)資金安全，保障經(jīng)濟運行。
新一代AML監(jiān)測體系特征
傳統(tǒng)規(guī)則引擎的局限性
機器學(xué)習(xí)與規(guī)則引擎的融合架構(gòu)
動態(tài)風(fēng)險閾值調(diào)整機制
AIGC技術(shù)賦能路徑
自然語言處理在可疑交易報告生成中的應(yīng)用
知識圖譜在資金鏈路分析中的實現(xiàn)
動態(tài)模式識別技術(shù)演進
方案1深度實施 - 智能特征工程構(gòu)建（實戰(zhàn)演練）
特征工程開發(fā)流程
智能體配置
工作流設(shè)計：
關(guān)鍵組件配置：
特征計算API接入
規(guī)則版本控制模塊
誤報反饋學(xué)習(xí)回路
產(chǎn)出物：可即時部署的智能監(jiān)測規(guī)則引擎原型
智能排查體系搭建（沙盤推演）
案例3：
某股份制銀行團隊結(jié)構(gòu)：
DeepSeek輸出示例：
Dify實現(xiàn)路徑：
搭建智能排班系統(tǒng)：
人員技能標(biāo)簽管理
工單智能分配算法
響應(yīng)時效監(jiān)控看板
構(gòu)建知識沉淀體系：
案例處置知識庫
最佳實踐推薦引擎
合規(guī)更新自動同步

 

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