《盡職調(diào)查與合規(guī)要點(diǎn)》
《盡職調(diào)查與合規(guī)要點(diǎn)》詳細(xì)內(nèi)容
《盡職調(diào)查與合規(guī)要點(diǎn)》
客戶盡職調(diào)查與業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
主講：周思聞
【課程背景】
銀行在貸款、投資和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)中，需要對(duì)客戶和項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。盡職調(diào)查能夠幫助銀行人員識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而做出更合理的信貸決策。
銀行業(yè)務(wù)受到嚴(yán)格的監(jiān)管，盡職調(diào)查是滿足反洗錢（AML）和客戶身份識(shí)別（KYC）等合規(guī)要求的重要手段。
銀行在審批貸款時(shí)，需要對(duì)借款人的財(cái)務(wù)狀況、信用歷史和業(yè)務(wù)模式進(jìn)行深入了解。盡職調(diào)查提供了一套系統(tǒng)的方法論，幫助銀行人員更準(zhǔn)確地評(píng)估借款人的還款能力和意愿。
銀行在進(jìn)行股權(quán)投資或參與并購(gòu)時(shí)，需要對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，以評(píng)估投資價(jià)值和潛在風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)盡職調(diào)查，銀行可以更好地評(píng)估和管理資產(chǎn)質(zhì)量，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理不良資產(chǎn)，保護(hù)銀行資產(chǎn)安全。
盡職調(diào)查對(duì)于銀行人員來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)重要的專業(yè)技能，對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制具有重要意義。
【課程收益】
了解盡職調(diào)查的基本概念、流程和方法，包括財(cái)務(wù)、法律、業(yè)務(wù)和環(huán)境等方面的調(diào)查。
學(xué)會(huì)如何識(shí)別和評(píng)估潛在的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
提高基于全面信息做出決策的能力，減少盲目性和不確定性。
增強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)的理解和遵守，避免因違規(guī)操作而帶來(lái)的法律和財(cái)務(wù)后果。
【課程對(duì)象】適合金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工，包括反洗錢專崗人員和其他條線業(yè)務(wù)人員
【課程時(shí)間】0.5-1天
【課程大綱】
一、客戶盡職調(diào)查
問(wèn)題思考：
盡職調(diào)查與客戶身份識(shí)別的關(guān)系？
盡職調(diào)查的流程和要點(diǎn)？
客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原理？
客戶盡職調(diào)查
盡職調(diào)查的核心內(nèi)容
盡職調(diào)查的方式分類
盡職調(diào)查的要素
《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》盡調(diào)相關(guān)解析
二、反洗錢業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
資料保存合規(guī)要點(diǎn)（保密、時(shí)限）
客戶盡職調(diào)查合規(guī)要點(diǎn)（及時(shí)、準(zhǔn)確、盡職盡責(zé)）
身份不明客戶合規(guī)要點(diǎn)（識(shí)別、要求、處罰）
大額可疑交易報(bào)告合規(guī)要點(diǎn)（數(shù)據(jù)質(zhì)量、及時(shí)、合理）
名單監(jiān)控與保密義務(wù)合規(guī)要點(diǎn)三、實(shí)踐技能提升與案例分析
案例解析：
案例一：中國(guó)境外客戶有組織批量前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶實(shí)施洗錢行為
案件還原
分析過(guò)程
解決方案
案例二：電線詐騙資金洗錢場(chǎng)景（“現(xiàn)金鮮花”商戶）
情景演繹（由學(xué)員參與整個(gè)情景分不同角色演繹）
場(chǎng)景還原（解密背后的真相）
調(diào)查和防控的要點(diǎn)分析
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《“智能風(fēng)控，合規(guī)護(hù)航”：銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》主講：周思聞老師【課程背景】在全球“數(shù)字化”浪潮的推動(dòng)下，銀行柜面業(yè)務(wù)正在經(jīng)歷前所未有的變革。新技術(shù)的引入也帶來(lái)了一系列新的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，諸如網(wǎng)絡(luò)斯詐、數(shù)據(jù)泄露、操作失誤、內(nèi)部欺詐等問(wèn)題日益突出。此外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理要求也在不斷提高，比如“反洗錢、反電信詐騙”，在柜面操作環(huán)節(jié)，要求銀行建立更加完善的風(fēng)
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