《票據風險識別與防范》

  培訓講師：彭志升

講師背景：
彭志升老師銀行風險管控專家柜面反假、操作、法律風險管理專家五年銀行風控培訓經驗柜面人像識別培訓先驅者廈門貨幣協(xié)會終身會員彭志升老師，有著深厚的金融知識和專業(yè)功底，擁有5年的銀行培訓經驗，專注為銀行各業(yè)務條線提供專業(yè)技能類培訓咨詢服務，培訓項 詳細>>

彭志升
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《票據風險識別與防范》詳細內容

《票據風險識別與防范》

票據風險識別與防范
課程背景：
票據是未來主要的融資工具之一，其較強的流通性、較好的信用性、較低的風險性等，倍受金融市場的青睞，票據業(yè)務將成為各大金融機構主要的業(yè)績增長點，銀行需要培養(yǎng)大量票據方面的專業(yè)人才以適應時代的需要，為銀行業(yè)的發(fā)展助力騰飛。
該課程的宗旨在于提高學員對票據的業(yè)務操作及風險管控能力。以票據的業(yè)務操作為主線，以票據的三性為原則，立足票據防偽、操作、風險防范為基本點，貫穿理論講解，經典案例討論、引導思考、要點解析、操作警示及應對為主軸，對常見的突出問題提供解決方案，從而使票據操作人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務中的重點以及法律法規(guī)的原理，并確實運用在實際工作中防范風險、按規(guī)定操作。
課程收益：
1. 快速提高授訓銀行對票據業(yè)務風險的綜合管控能力；
2. 讓學員擁有10秒鑒別票據真?zhèn)蔚哪芰Γ?br /> 3. 提高學員對票據瑕疵的風險的識別及應對能力；
4. 提高學員對票據的看、驗、審的綜合能力，避免操作風險；
5.提高學員對票據業(yè)務相關的法律意識，避免法律風險；
6. 擁有能應對票據業(yè)務中常見問題的處理能力。
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：柜面人員、票據業(yè)務操作及管理人員等
授課方式：理論結合實踐，突出重點、難點解析，配合案例研討式教學。
課程內容：新版票據常見造假手法及相應風險管控;票據背后的法律與操作風險解析與應對;審、驗票操作規(guī)范;經典票據案例解析等。
重點——票據的防偽、審驗票步驟及方法、票據關系的厘清等
難點——變造票、克隆票的鑒別、瑕疵票的判斷標準、票據相關法律的串聯(lián)、票據業(yè)務操作上的風險識別與規(guī)避
課程大綱
第一講：票據防偽
“票據”是社會活動中重要有價憑證，其防偽能力是由一個國家來支撐的，這是票據認知的重要一步。
一、2010版票據的整體概況
1. 我國票據的法律定義
2. 票據的設計理念、風格
3. 現(xiàn)代票據的基本情況
二、現(xiàn)代票據防偽體系的構成及鑒票要領
1. 紙張防偽
2. 油墨防偽
3. 印刷防偽
4. 票據流水號
5. 票據大小寫金額欄
6. 熒光纖維絲
三、變造票鑒別要領
1.變造票的概念
2.變造票常見手法講解
3.變造票三步曲，四小點快速鑒別技巧
四、審票流程
1. 票面信息要素的審核
2. 票據防偽要素的審核
3. 查詢查復的要點
4. 典型案例穿插
第二講：偽假票風險
我們與針對票據的犯罪斗爭從未間斷，近年來，票據犯罪有激增趨勢，犯罪手法也越發(fā)隱蔽和高明。各種形式的假票層出不窮，只有充分了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，規(guī)避風險。
一、偽造票的造假手法與應對
1. 常規(guī)假票識別方法與技巧
2. 克隆票識別方法與技巧
3. 克隆票的特征
二、變造票的變造手法與應對
1. 變造票的變造方式
2. 變造票的變造手法與鑒別要領
3. 變造的趨勢
三、典型案例討論
1. 空白背書
2. 惡意公示催告
3. 大票帶小票
4. 內部人員的挪用與侵占
第三講：操作規(guī)范及風險控制
規(guī)范、合規(guī)的操作是業(yè)務優(yōu)質、高效達成的保證，也是化風險于無形的重要抓手。把握每一個環(huán)節(jié)、細節(jié)，讓你的票據業(yè)務更加得心應手。
一、承兌業(yè)務風險點與控制
1. 承兌業(yè)務的受理與調查
1.2、協(xié)議簽訂
1.3、保證金繳存與支用管理
1.4、憑證管理
二、貼現(xiàn)業(yè)務風險點與控制
2.1、信貸審查
2.2、票據審核
2.3、貼現(xiàn)后的管理
三、背書1. 背書瑕疵及補救
2. “不得轉讓”背書
3. 背書章錯誤
四、失票救濟
1. 追索權的使用
2. 掛失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 凍結

 

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