《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解讀及賬戶風(fēng)險管理-3H
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解讀及賬戶風(fēng)險管理-3H詳細(xì)內(nèi)容
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解讀及賬戶風(fēng)險管理-3H
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解讀及賬戶風(fēng)險管理
【課程背景】
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起正式實(shí)施,該法堅持以人民為中心,立足各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理,為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供有力法律支撐。
一段時期以來,手機(jī)卡、銀行卡大量非法開辦、隨意買賣,成為電詐犯罪分子的重要工具。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好建立客戶盡職調(diào)查制度,防范開戶風(fēng)險,做好企業(yè)賬戶管理,監(jiān)測識別處置涉詐異常賬戶和可疑交易,配合有權(quán)機(jī)關(guān)針對賬戶進(jìn)行即時查詢、緊急止付等方面工作。因此,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理,提高打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作水平,持續(xù)降低涉案賬戶數(shù)量,有效防范賬戶風(fēng)險,同時兼顧做好銀行結(jié)算賬戶優(yōu)化服務(wù)工作。
【課程對象】
廳堂人員,柜員,網(wǎng)點(diǎn)主任,運(yùn)營條線人員
【課程時間】
3-6H
第一章
第一講
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法出臺背景及相關(guān)文件梳理
什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙?第二條:本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,是指以非法占有為目的,利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段,通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式,詐騙公私財物的行為。
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)法規(guī)發(fā)展梳理
斷卡行動分析及對一線員工業(yè)務(wù)合規(guī)影響
如何平衡賬戶管理“風(fēng)險防控”與“優(yōu)化服務(wù)”
《關(guān)于做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2021〕245號文)
《中國人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2021〕260號文)
第二講
反洗錢監(jiān)管動態(tài)分析
反洗錢處罰的兩個下沉趨勢
反洗錢重點(diǎn)法規(guī)解讀
警銀聯(lián)動現(xiàn)場抓獲涉詐賬戶嫌疑人(案例)
涉詐客戶異常行為分析及話術(shù)總結(jié)(案例)
常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為分析
中國人民銀行支付結(jié)算司對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例的分析與思考
當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)的底層邏輯
第二章
第一講
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三章 金融治理第十五條到二十條
客戶盡職調(diào)查合規(guī)流程
有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定(監(jiān)管文件梳理)
瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置(案例)
失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)(案例)
單位開戶的盡職調(diào)查要點(diǎn)及上門開戶風(fēng)險防控(案例)
利用數(shù)據(jù)平臺提升身份核實(shí)效能(案例)
2022年1號令背景下的受益所有人識別(案例)
2. 客戶盡職調(diào)查常見問題解析
(1)基礎(chǔ)的客戶盡職調(diào)查流于形式
以案倒查(案例)
(2)客戶風(fēng)險等級評估不完善
異常開戶(案例)
(3)未有效開展持續(xù)的客戶盡職調(diào)查
涉及司法查凍扣(案例)
(4)未對高風(fēng)險客戶采取有效的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施
(5)與身份不明的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或處理交易
身份不明客戶情形之自然人客戶(案例)
身份不明客戶情形之非自然人客戶(案例)
第二講
1、自然人客戶異常行為分析(案例)
2、非自然人客戶異常行為分析(案例)
3、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)核查及拒絕開戶文件依據(jù)梳理
第三講
涉賭、涉詐資金賬戶常見特征情況分析(案例)
商業(yè)銀行可疑交易處理基本邏輯(案例)
第四講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》金融治理第二十條
自然人客戶賬戶涉及公檢法查凍扣業(yè)務(wù)如何合規(guī)協(xié)助辦理(案例)
第五講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》法律責(zé)任篇(第三十八條到第四十八條)
銀發(fā)261號文涉及電信詐騙以案倒查(案例)
涉案人員的法律責(zé)任認(rèn)定
銀行涉案情形的法律責(zé)任與行政處罰分析
第六講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第五章 綜合措施
個人信息保護(hù)要點(diǎn)理解
1、監(jiān)管主導(dǎo)建設(shè)風(fēng)險信息共享工作機(jī)制
2、新增個人信息收集的合法理由
3、部分個人信息類別可能受到加集安全保護(hù)
4、個人信息來源合法性需加強(qiáng)合規(guī)管控
康榮燦老師的其它課程
人民幣及主要外幣防偽鑒別培訓(xùn) 01.05
《人民幣及主要外幣防偽鑒別培訓(xùn)》課程背景:中國人民銀行于2020年4月1日正式實(shí)施的《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》標(biāo)志著對金融機(jī)構(gòu)假幣收繳流程等貨幣業(yè)務(wù)的要求更加具體,銀行網(wǎng)點(diǎn)所有現(xiàn)金收付、清分、清點(diǎn)以及金庫人員需要加強(qiáng)相關(guān)崗位能力。課程圍繞主要流通中的第五套人民幣,包括紙幣、硬幣、近三年為主的普通流通紀(jì)念鈔紀(jì)念幣的防偽鑒別,以及美元、港幣
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《商業(yè)銀行反電詐背景下客戶盡職調(diào)查——人證審核實(shí)務(wù)操作》【課程背景】近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢,且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢方面,銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預(yù)防第一步”,因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網(wǎng)點(diǎn)人員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求
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《洗錢風(fēng)險管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》課程背景目前,我國反洗錢正處于由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險為本”的轉(zhuǎn)型階段,并且要求金融機(jī)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標(biāo)”的轉(zhuǎn)變。2021年《反洗錢法》修訂與相關(guān)政策密集發(fā)布,再次增強(qiáng)了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監(jiān)管”的時代也已正式到來,將加強(qiáng)部門間監(jiān)管協(xié)調(diào),并開展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年,反洗錢“強(qiáng)監(jiān)管”
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3號令背景下反假貨幣業(yè)務(wù)知識及工作技能培訓(xùn)(人行檢查版)第一部分:人民銀行的檢查督導(dǎo)課程背景:2020年1月,《中國人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》(銀發(fā)〔2019〕319號)明確了人民銀行分支機(jī)構(gòu)的“強(qiáng)化業(yè)務(wù)督導(dǎo)”、“開展業(yè)務(wù)檢查”包括“非現(xiàn)場檢查”和“現(xiàn)場檢查”的監(jiān)督管理者角色定位。2020年4月,中國人民銀行令〔2019〕第3號——
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《柜面反假及賬戶風(fēng)險防控綜合崗位能力提升培訓(xùn)》【課程背景】近年來,電信詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢,且手段不斷翻新。2022年12月1日,《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施將反電詐工作提升到了立法高度。人民銀行貨幣《3號令》的正式實(shí)施,金融機(jī)構(gòu)銀行網(wǎng)點(diǎn)所有現(xiàn)金收付、清分、鑒定以及金庫人員需要引起重視。聲譽(yù)風(fēng)險,是指由銀行保險機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等,導(dǎo)致利益
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《銀行結(jié)算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引》課程背景近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢,且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢方面,銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預(yù)防第一步”,因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網(wǎng)點(diǎn)人員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求日趨嚴(yán)格,指導(dǎo)文件
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