《洗錢風(fēng)險管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》-3H

  培訓(xùn)講師：康榮燦

講師背景：
康榮燦老師簡介銀行反假反洗錢、銀行風(fēng)控講師-【專業(yè)資質(zhì)】銀行風(fēng)險防控咨詢師；廈門錢幣學(xué)會會員；人像識別金牌講師；九年銀行一線培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗；培訓(xùn)場次超過六百場受訓(xùn)人次超百萬（含直播）；協(xié)助各家銀行防范操作風(fēng)險上千起【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗】康老師深耕銀行一 詳細(xì)>>

康榮燦
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《洗錢風(fēng)險管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》-3H詳細(xì)內(nèi)容

《洗錢風(fēng)險管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》-3H

《洗錢風(fēng)險管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》課程背景
目前，我國反洗錢正處于由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險為本”的轉(zhuǎn)型階段，并且要求金融機(jī)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標(biāo)”的轉(zhuǎn)變。2021年《反洗錢法》修訂與相關(guān)政策密集發(fā)布，再次增強(qiáng)了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監(jiān)管”的時代也已正式到來，將加強(qiáng)部門間監(jiān)管協(xié)調(diào)，并開展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年，反洗錢“強(qiáng)監(jiān)管”持續(xù)加碼，機(jī)構(gòu)處罰與個人處罰金額屢創(chuàng)新高。
課程對象：
運(yùn)營條線
授課方式：
講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場演練
【課程大綱：】
監(jiān)管動態(tài)分析
反洗錢監(jiān)管動態(tài)
反洗錢重點(diǎn)罰單解讀
反洗錢重點(diǎn)法規(guī)解讀
國內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢分析
——“橫向到邊，縱向到底”
銀行結(jié)算賬戶管理監(jiān)管重點(diǎn)
“斷卡行動”解讀
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管趨勢
金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管問責(zé)趨勢
銀行結(jié)算賬戶新規(guī)解讀
—— 如何平衡賬戶管理“風(fēng)險防控”與“優(yōu)化服務(wù)”
客戶風(fēng)險等級劃分
持續(xù)盡職調(diào)查國內(nèi)客戶盡職調(diào)查政策演變歷程
反洗錢下的客戶盡職調(diào)查
初次客戶盡職調(diào)查
一審開戶文件
盡職調(diào)查客戶資料審查
強(qiáng)化盡職調(diào)查客戶資料審查
二審開戶意愿
自然人客戶開戶意愿審核
非自然人客戶開戶意愿審核
三審客戶身份
如何理解“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”
持續(xù)客戶盡職調(diào)查
持續(xù)盡職調(diào)查操作要點(diǎn)
客戶風(fēng)險等級復(fù)評操作要點(diǎn)
重新客戶盡職調(diào)查
重新盡職調(diào)查的法規(guī)解讀
重新盡職調(diào)查操作要點(diǎn)
非自然人受益所有人識別
受益所有人識別重點(diǎn)解析（重點(diǎn)法規(guī)解讀）
非自然人客戶受益所有人身份識別流程
公司性質(zhì)受益所有人識別流程
其他組織機(jī)構(gòu)類型受益所有人識別流程
無需識別受益所有人的白名單
受益所有人識別難點(diǎn)分析：
可疑交易判斷實(shí)操
2016年3號令的解讀及政策導(dǎo)向解讀
可疑交易調(diào)查分析思路
調(diào)查的信息來源
金融情報獲取及分析能力提升
以電信詐騙為例
風(fēng)險賬戶重點(diǎn)案例
涉詐可疑交易分析方法
賬戶客戶身份信息、客戶可疑活動及賬戶交易流水等可疑特征總結(jié)
以涉賭平臺為例
案例分析
涉賭賬戶可疑特征總結(jié)
涉賭賬戶可疑交易分析方法
以地下錢莊為例
非法結(jié)算型地下錢莊
——“公轉(zhuǎn)私”的洗錢風(fēng)險識別與防范
非法匯兌型地下錢莊

 

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《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解讀及賬戶風(fēng)險管理【課程背景】《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起正式實(shí)施，該法堅持以人民為中心，立足各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理，為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供有力法律支撐。一段時期以來，手機(jī)卡、銀行卡大量非法開辦、隨意買賣，成為電詐犯罪分子的重要工具。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好建立客戶盡職調(diào)查制度，防范開戶風(fēng)

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3號令背景下反假貨幣業(yè)務(wù)知識及工作技能培訓(xùn)（人行檢查版）第一部分：人民銀行的檢查督導(dǎo)課程背景：2020年1月，《中國人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》(銀發(fā)〔2019〕319號)明確了人民銀行分支機(jī)構(gòu)的“強(qiáng)化業(yè)務(wù)督導(dǎo)”、“開展業(yè)務(wù)檢查”包括“非現(xiàn)場檢查”和“現(xiàn)場檢查”的監(jiān)督管理者角色定位。2020年4月，中國人民銀行令〔2019〕第3號——

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《柜面反假及賬戶風(fēng)險防控綜合崗位能力提升培訓(xùn)》【課程背景】近年來，電信詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施將反電詐工作提升到了立法高度。人民銀行貨幣《3號令》的正式實(shí)施，金融機(jī)構(gòu)銀行網(wǎng)點(diǎn)所有現(xiàn)金收付、清分、鑒定以及金庫人員需要引起重視。聲譽(yù)風(fēng)險，是指由銀行保險機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益

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