2023銀行結算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引

  培訓講師：康榮燦

講師背景：
康榮燦老師簡介銀行反假反洗錢、銀行風控講師-【專業(yè)資質】銀行風險防控咨詢師；廈門錢幣學會會員；人像識別金牌講師；九年銀行一線培訓實戰(zhàn)經驗；培訓場次超過六百場受訓人次超百萬（含直播）；協(xié)助各家銀行防范操作風險上千起【實戰(zhàn)經驗】康老師深耕銀行一 詳細>>

康榮燦
    課程咨詢電話：

2023銀行結算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引詳細內容

2023銀行結算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引

《銀行結算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引》
課程背景
近年來，電信網絡詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施
行的《反電信網絡詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網絡詐騙及反洗
錢方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網點人
員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調查的具體工作要求日趨嚴格，指導文件包含“2
61號文”、“302號文”“117號文”等，旨在加強賬戶管理，特別強調賬戶全生命周期的管理
?！帮L險為本”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導守則。
培訓對象：柜面人員、廳堂人員、網點主任、網點檢輔人員
培訓時間：3-6小時
培訓方式
1. 互動式教學（分組教學）
2. 案例式教學（以大量咨詢案例為依托）
3. 討論式教學（以學員回答、提問為主，講師講解為輔）
【課程大綱】
根據(jù)中國人民銀行文件銀發(fā)【2015】（392）號梳理柜面常見有效證件及輔助證件分類

第一講 境內居民證件審核
1. 身份證
→ 身份證聯(lián)網核查異常情況
→ 身份證照片與聯(lián)網核查照片不一致
→ 聯(lián)網核查特殊異常情況合規(guī)指引
→ 身份證真實性審核
→ 身份證破損等異常審核情況分析
→ 身份證有效期異常問題分析（案例）
→ 關于客戶堅持使用舊身份證辦理業(yè)務案例合規(guī)指引
→ 常見繼承支取業(yè)務合規(guī)指引（繼承公證書審核，小額遺產繼承業(yè)務）
→ 常見特殊群體代理業(yè)務（殘疾人證指定監(jiān)護人認定）
→ 臨時身份證快速鑒別
第二講 國外有效證件
1、外國護照標準審核流程
→ 資料頁快速鑒別方法
→ 簽證頁的審核
→ 出入境章的審核
2、柜面常見護照業(yè)務實務操作（結合公安部、中國人民銀行、銀監(jiān)會等相關規(guī)定）
→ 新、舊護照更替號碼不一致案例
→ 境外委托代理文書審核及相關問題解析（案例）
→ 中國長期簽證外國人居留許可問題解析
3、中國華僑使用中國護照辦理業(yè)務
→ 常見各國外國人永久居留證件樣式及快速鑒別（案例）
4、中國綠卡
→ 新版中華人民共和國外國人永久居留身份證合規(guī)辦理（案例）
第三講 港、澳、臺居民證件
1、港澳居民來往內地通行證及臺灣居民來往大陸通行證
→ 新版港澳通行證及臺胞證快速識別方法
2、柜面常見業(yè)務操作實務
→ 港澳臺居民代理開戶業(yè)務解析
→ 涉及港澳臺居民存量賬戶信息變更業(yè)務解析
3、港澳臺居民居住證
→快速識別
→合規(guī)辦理
第四講、軍人證件
1、軍人證件的防偽及審查要素
→ 軍人、武裝警察客戶證件真?zhèn)舞b別
第五講 對公證件
1、對公證件的審核
→ 對公證件快速識別方法
→ 國家平臺及第三方平臺核驗技巧分析
→ 上門開戶風險防范
→ 非自然人客戶開戶可疑情形特征梳理
2、受益所有人識別
→ 華為公司受益所有人識別流程梳理

 

康榮燦老師的其它課程

《人民幣及主要外幣防偽鑒別培訓》課程背景：中國人民銀行于2020年4月1日正式實施的《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》標志著對金融機構假幣收繳流程等貨幣業(yè)務的要求更加具體，銀行網點所有現(xiàn)金收付、清分、清點以及金庫人員需要加強相關崗位能力。課程圍繞主要流通中的第五套人民幣，包括紙幣、硬幣、近三年為主的普通流通紀念鈔紀念幣的防偽鑒別，以及美元、港幣

 講師：康榮燦詳情

《商業(yè)銀行反電詐背景下客戶盡職調查——人證審核實務操作》【課程背景】近年來，電信網絡詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網絡詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網絡詐騙及反洗錢方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網點人員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調查的具體工作要求

 講師：康榮燦詳情

《反電信網絡詐騙法》解讀及賬戶風險管理【課程背景】《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》于2022年12月1日起正式實施，該法堅持以人民為中心，立足各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理，為反電信網絡詐騙工作提供有力法律支撐。一段時期以來，手機卡、銀行卡大量非法開辦、隨意買賣，成為電詐犯罪分子的重要工具。反電信網絡詐騙法明確要求銀行業(yè)金融機構做好建立客戶盡職調查制度，防范開戶風

 講師：康榮燦詳情

《洗錢風險管理之客戶盡職調查及可疑交易分析》課程背景目前，我國反洗錢正處于由“規(guī)則為本”向“風險為本”的轉型階段，并且要求金融機構逐步實現(xiàn)“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標”的轉變。2021年《反洗錢法》修訂與相關政策密集發(fā)布，再次增強了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監(jiān)管”的時代也已正式到來，將加強部門間監(jiān)管協(xié)調，并開展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年，反洗錢“強監(jiān)管”

 講師：康榮燦詳情

3號令背景下反假貨幣業(yè)務知識及工作技能培訓（人行檢查版）第一部分：人民銀行的檢查督導課程背景：2020年1月，《中國人民銀行關于切實做好新形勢下反假貨幣培訓工作的通知》(銀發(fā)〔2019〕319號)明確了人民銀行分支機構的“強化業(yè)務督導”、“開展業(yè)務檢查”包括“非現(xiàn)場檢查”和“現(xiàn)場檢查”的監(jiān)督管理者角色定位。2020年4月，中國人民銀行令〔2019〕第3號——

 講師：康榮燦詳情

《柜面反假及賬戶風險防控綜合崗位能力提升培訓》【課程背景】近年來，電信詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日，《反電信網絡詐騙法》正式實施將反電詐工作提升到了立法高度。人民銀行貨幣《3號令》的正式實施，金融機構銀行網點所有現(xiàn)金收付、清分、鑒定以及金庫人員需要引起重視。聲譽風險，是指由銀行保險機構行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導致利益

 講師：康榮燦詳情

《銀行結算賬戶管理之有效證件及人像識別合規(guī)指引》課程背景近年來，電信網絡詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網絡詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網絡詐騙及反洗錢方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網點人員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調查的具體工作要求日趨嚴格，指

 講師：康榮燦詳情

《火眼金睛之商業(yè)銀行人像識別專題培訓》【課程對象】運營條線人員，廳堂工作人員，社區(qū)銀行工作人員，外出營銷開卡人員【課程時長】6小時【課程收益】1、掌握人像結構的基本知識2、掌握人臉迅速判斷的切入點3、模擬測試4、掌握特定變化人群的判斷技巧5、形成人像判斷思維【課程概述】隨著人工智能的普及與發(fā)展，人臉識別作為其中的一項重大創(chuàng)新技術逐漸融入到各行各業(yè)。在人總行以

 講師：康榮燦詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.norrislakevacationhomes.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有